Cabinet en gestion de Patrimoine
Nous contacter

Notre expertise

Placements financiers

HODS Associés saura vous conseiller et vous diriger vers les différents placements financiers selon vos objectifs de placement à court, moyen et long terme.

Investissement immobilier

Que ce soit pour votre résidence principale, secondaire, ou locative, notre expertise vous permettra d’être conseillés selon vos objectifs. Nous connaissons parfaitement le marché Alsacien et nos partenaires nous permettent d’avoir une expertise sur le marché immobilier Français.

Courtage de prêt

Nos antécédents bancaires nous permettent d’avoir une expertise sur les études de financement. Nous assurons de vous trouver les meilleures offres de prêts immobiliers en vous accompagnant de l’étude de votre dossier jusqu’à l’édition des offres.

Conseil juridique et fiscal

HODS Associés maîtrise les mécanismes de la fiscalité patrimoniale et guide ses clients aux travers des différents dispositifs fiscaux et modes de détention.

Vos objectifs

Construire et valoriser son patrimoine

Accompagnement financement

Optimiser sa fiscalité

Préparer sa retraite

Transmettre son patrimoine

Gestion d’entreprise

Compléter ses revenus

Déroulement

Notre façon de travailler

1. Phase de découverte

HODS Associés travaille en faisant un plan à 360° du patrimoine de ses clients. Afin de vous connaître et vous conseiller au mieux, nous aborderons lors d’un 1er rendez-vous, toute votre vie personnelle, professionnelle et patrimoniale ainsi que vos projets.

 

2. Analyse patrimoniale

Après avoir eu notre premier échange et avoir cerné vos projets, nous réaliserons votre audit patrimonial en analysant votre patrimoine dans un délai de 24h  et nous vous trouverons les meilleures options possibles pour répondre à vos besoins.

 

3. Proposition

L’objectif ensuite est de se rencontrer une nouvelle fois, dans le but de vous présenter les solutions qui s’offrent à vous et qui répondent au mieux à vos projets. Nous vous présenterons les solutions choisies ainsi que les partenaires sélectionnés.

 

4. Suivi

Nous assurerons le suivi de votre patrimoine, ainsi que l’évolution de votre vie personnelle et professionnelle. Le but  est également d’adapter les placements effectués selon l’évolution du marché.

Le suivi de vos placements est également possible en toute autonomie depuis votre espace personnel.

 

Nos engagements

Transparence & confidentialité

HODS Associés travaille dans la primauté de l’intérêt de sa clientèle, avec assiduité et intégrité. La confiance commune avec sa clientèle est la chose la plus importante. C’est pourquoi, il s’approprie l’ensemble des dispositions réglementaires et le code déontologique de sa profession.

Écoute et réactivité :

Chaque personne et chaque moment de vie sont propres à chacun,  ainsi HODS Associés aborde de manière analytique et prospective chaque problématique qui lui est soumise. Et puisque la satisfaction client est sa clef de voûte, nous nous engageons à être réactif en vous apportant une réponse sous 24h. 

Suivi et relationnel

Mettant l’humain au coeur de sa profession, HODS Associés sait que pour satisfaire au mieux ses clients ; avoir un bon relationnel et suivre ses clients est primordial. Il s’engage à accompagner ces derniers mettant en corrélation leurs besoins et l’évolution économique. 

Indépendance et partialité

Notre facturation aux honoraires et notre indépendance vous  garantissent une transparence financière, en écartant ainsi tout risque de conflit d’intérêts à vos dépens.

A propos de nous

Notre histoire.

HODS Associés est composé de 2 gestionnaires de patrimoine : Cyril HOFFSTETTER et Jordan DOSSMANN.

Riche de nos expériences cumulées de 14 ans d’ancienneté en banque, passant de conseiller particulier à directeur d’agence, nous avons décidé de créer notre cabinet en gestion de patrimoine.

Face à l’évolution industrielle du domaine bancaire, notre avenir n’était plus dans ce milieu. L’audit patrimoniale, le sens du relationnel et les agissements en primauté client sont les points qui nous tiennent à coeur. C’est pourquoi nous avons décidé de les mettre en oeuvre au quotidien par le biais de notre cabinet.

HODS Associés dispose du statut CIF (conseiller en investissement financier) délivré par notre association de tutelle la CNCGP réglementée par l’AMF (Autorité des Marchés Financiers) et l’ACPR (Autorité de contrôle prudentiel et de résolution). Ses gestionnaires sont titulaires de la certification AMF ainsi que des cartes T.

« L’avenir, c’est le passé en préparation. » Pierre DAC

Préparer votre avenir est notre métier.

Avançons ensemble.

F.A.Q.

Questions fréquentes

Ai-je vraiment besoin d’un CGP?

Chaque personne a besoin dans sa vie de conseils personnalisés. Que ce soit pour se protéger en cas d’aléas ou d’accident de la vie et maintenir le même rythme de vie ou bien encore pour protéger son patrimoine afin qu’il soit garder par ses enfants après notre grand départ.

La fiscalité française est complexe mais trop peu de personne ont connaissances de toutes les possibilités qu’elle offre. Vous n’avez pas besoin de disposer de 100 000 euros de liquidité pour commencer à investir et protéger votre futur.

J’ai déjà un conseiller bancaire, pourquoi choisir un CGP?

Votre conseiller bancaire dispose d’objectifs commerciaux complexes à réaliser et les solutions proposées se restreignent aux produits de leur société. Un CGP a la possibilité d’évaluer et travailler avec tous les outils et produits dont le marché dispose, bancaire ou non. De plus, le CGP aura toujours un porte-feuille de clients à taille humaine pour offrir le meilleur suivi avec la meilleure qualité de conseil possible. 

D’après une étude, un conseiller bancaire dispose de moins de 25 minutes par an par client pour l’accompagner tout au long de sa vie, ce qui n’est absolument pas suffisant pour vous conseiller au mieux.

Faites-vous parti des clients dont le conseiller change chaque année ? Avec un CGP, nous vous offrons la possibilité d’avoir enfin un professionnel qui dispose de temps pour vous accompagner et ce, pour chaque étape de votre vie. 

Comment êtes-vous rémunérés?

Notre rémunération se compose généralement de deux éléments

Les honoraires, rémunèrent notre savoir-faire, nos connaissances, nos conseils et notre responsabilité. Ils sont déterminés en fonction de la complexité et de la durée de la mission qui nous est confiée.

Les commissions, sont versées par nos partenaires qui acceptent de réduire leur marge en nous rétrocédant une partie des frais prélevés, le tout dans une parfaite transparence et sans surcoût pour notre client.

Qu’est-ce qu’un CGP?

Le métier de conseiller en gestion de patrimoine consiste à assister, conseiller et guider celles et ceux, particuliers comme entreprises, qui désirent un conseil personnalisé sur l’organisation de leur patrimoine et les investissements qu’ils souhaitent réaliser.

Spécialistes du patrimoine, les conseils en gestion de patrimoine (CGP) offrent un service à haute valeur ajoutée, permettant l’optimisation du patrimoine et de leurs clients.

Ne dépendant d’aucun réseau, banque ou compagnie d’assurance, les CGP ont la liberté de proposer, en toute objectivité, les solutions les plus adéquates.

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Adresse

27 avenue de l’Europe

67300 Schiltigheim

Adresses mail

jordan.dossmann@hods.fr

cyril.hoffstetter@hods.fr

Mentions légales

HODS Associés est une Société A Responsabilité Limitée (SARL), au capital de 1 000 € et est inscrite au registre du commerce et des sociétés de Strasbourg sous le numéro 913642989.

Opérant sous la marque HODS Associés, la société est régie par le Code des Assurances, du code monétaire et financier et est immatriculée au Registre ORIAS, sous le numéro 22004285.